3,000만 원 매수 완료 및 포트폴리오 확정

안녕하세요, SILLON입니다.

ISA에서 3,000만 원부터 시작하는 투자 프로젝트의 1주차 기록입니다. 이전에 소개해 드린 포트폴리오와 소프트 리밸런싱 전략에 맞춰서 매주 진행할 예정입니다.

1. 포트폴리오

설계한 자산 배분 원칙에 따라 총 7개의 ETF에 자금을 배분했습니다. 미국 주식을 베이스로 한 성장과 방어, 그리고 대체 자산의 밸런스를 맞춘 저의 메인 포트폴리오입니다.

이미지와 같이 매주 소프트 리밸런싱을 진행하면서 투자 결과를 공유해드리겠습니다. 주식 투자에 대해 막연한 두려움을 느끼시거나, 구체적인 실행 방법을 몰라 망설였던 분들도 제 기록을 참고하여 한 걸음씩 쉽게 접근해 보실 수 있도록 구성했습니다. '지속 가능한 투자' 가 자산을 어떻게 바꾸어 놓는지 그 과정을 함께 지켜봐 주세요.

[자산 배분 현황]

구분	ETF 종목명 (비중)	특징
핵심 성장 (35%)	KoAct 미국나스닥성장기업액티브(25%), SOL 미국테크TOP10(10%)	주력 성장 엔진
미래 인프라 (15%)	KODEX 미국AI전력핵심인프라	AI 산업 밸류체인
안정/배당 (25%)	ACE 미국배당퀄리티(15%), RISE 대형고배당10TR(10%)	현금흐름 및 하방 지지
방어/현금 (25%)	KODEX 금액티브(10%), KODEX 미국머니마켓액티브(15%)	리스크 관리 및 대기 자금

2. 🛠️ 리밸런싱 및 적립 계획

앞으로 저는 매주 150만 원의 신규 자금을 투입합니다.

단, 시장이 하락할 때는 제가 직접 고안한 [S&P 500 MDD 리밸런싱 전략] 에 따라 매수 강도를 조절할 예정입니다. 단순히 버티는 투자가 아니라, 하락을 이용해 기대 수익률을 높이는 '소프트 리밸런싱' 을 진행합니다.

첫 주차 기록을 마치며

본업에 충실해야 하는 직장인에게 가장 좋은 투자는 '시간을 적게 쓰면서도 견고한 수익을 내는 투자' 입니다. 매주 단 한 번의 매매만으로도 흔들리지 않는 자산을 쌓을 수 있도록, 저만의 전략과 포트폴리오를 정교하게 다듬었습니다.

이제 이 전략이 이론의 영역을 넘어 실전 장세에서 어떻게 작동하는지 제가 직접 몸소 테스트하며 기록해 나가겠습니다.

매주 남기는 이 발자취들이 저에게는 성장의 기록이 되고, 여러분에게는 신뢰할 수 있는 투자 지표가 되기를 바랍니다. 이를 통해 우리 모두의 전략이 한 단계 더 발전하고, 경제적 자유에 한 걸음 더 가까워질 수 있기를 진심으로 응원합니다.

그럼, 저는 더욱 단단해진 다음 주 투자 기록으로 다시 찾아뵙겠습니다. 오늘도 성투하시기 바랍니다!

면책 조항 (Disclaimer): 본 포스팅은 정보 제공 목적이며 특정 종목의 매수/매도 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있으며, 데이터는 과거의 기록일 뿐 미래의 수익률을 보장하지 않습니다.