[투자 기록] 8주차
하락장을 기다리는 투자 시스템
시장 뉴스보다 투자 원칙을 믿으며 8주차 적립을 이어간 기록과 소프트 리밸런싱의 현재 모습
안녕하세요, SILLON입니다.
이번 주 시장도 다양한 이슈들이 쏟아졌습니다.
이스라엘과 이란의 갈등으로 국제 유가가 크게 움직였고, 미국 FOMC 결과와 금리 전망, 환율 변화까지 투자 심리에 영향을 주는 뉴스가 이어졌습니다.
이처럼 시장은 매주 새로운 이슈를 만들어내지만, 장기 투자에서는 모든 뉴스에 반응하기보다 미리 세운 투자 원칙을 꾸준히 실행하는 것이 더 중요하다고 생각합니다.
이번 주 역시 정해진 적립금을 투자하며 8주차 투자를 마무리했습니다.
1. 1주차~8주차 누적 투자 성과
8주 차 기준 포트폴리오 평가금액은 약 5,100만 원을 기록했습니다.
지난 8주간의 누적 성과는 다음과 같습니다.
주간 성과 추이 차트
| 주차 (기록) | 평가금액 | 누적수익 | 수익률 |
|---|---|---|---|
| 8주차 (현재) | 50,999,915원 | +8,399,915원 | +19.70% |
| 7주차 | 47,084,650원 | +5,984,650원 | +14.57% |
| 6주차 | 43,913,470원 | +5,341,470원 | +13.85% |
| 5주차 | 42,979,870원 | +1,979,870원 | +4.83% |
| 4주차 | 40,859,870원 | +759,870원 | +1.90% |
| 3주차 | 39,771,900원 | +471,900원 | +1.20% |
| 2주차 | 38,753,120원 | +253,120원 | +0.66% |
| 1주차 | 38,181,180원 | +181,180원 | +0.48% |
시장 뉴스는 매주 바뀌지만, 투자 원칙은 쉽게 바뀌지 않아야 한다고 생각합니다.
2. 이번 주 시장과 투자
이번 주에도 시장은 다양한 변수들로 흔들렸습니다.
중동 지역의 지정학적 리스크와 국제 유가 상승, FOMC 이후의 금리 전망, 환율 변화까지 투자자들의 관심을 끄는 이슈가 계속 이어졌습니다.
하지만 제가 미리 세워둔 투자 기준에서는 특별한 대응이 필요한 상황은 아니었습니다.
현재 저는 S&P500이 10% 이상 조정을 받을 경우 매수 강도를 높이고, 필요하다면 안전자산 비중을 확대하는 전략을 준비해 두고 있습니다.
다행히 8주차가 진행되는 동안에는 그 정도의 조정은 발생하지 않았기 때문에 기존 계획대로 정기 적립만 진행했습니다.
이번 주를 지나면서 느낀 점은 앞으로 시장이 더 크게 흔들리는 상황이 오더라도, 미리 준비해 둔 투자 시스템이 계획대로 작동할 것이라는 확신이 조금 더 생겼다는 것입니다.
3. ISA 포트폴리오 현황
▲ 8주차 ISA 포트폴리오 현황
이번 주 투자 이후 평가금액은 약 5,100만 원을 기록했습니다.
누적 수익 역시 약 840만 원까지 증가하며 꾸준한 상승 흐름을 이어가고 있습니다.
특히 KoAct 미국나스닥성장기업액티브와 KODEX 미국AI전력핵심인프라가 좋은 흐름을 이어가면서 전체 포트폴리오 수익률을 끌어올렸습니다.
반면 금 ETF는 여전히 부진한 모습을 보이고 있지만, 포트폴리오 전체 관점에서는 계획한 비중을 유지하며 장기적인 역할을 수행하고 있습니다.
4. 이번 주 매수
이번 주 역시 기존과 동일한 소프트 리밸런싱 방식으로 매수를 진행했습니다.
이번에는 직접 계산하기보다 제가 사용하는 투자 관리 앱에서 계산한 데이터를 참고해 매수 종목과 수량을 결정했습니다.
▲ 투자 관리 앱의 소프트 리밸런싱 화면
앱에서는 현재 비중과 목표 비중을 비교하여 부족한 종목과 추천 매수 수량을 한 번에 확인할 수 있습니다.
덕분에 매주 투자할 때 어떤 종목을 얼마나 매수해야 하는지 조금 더 편하게 확인하면서 투자를 이어갈 수 있었습니다.
앱에 대한 자세한 내용은 별도의 글에서 소개해 보려고 합니다.
5. 수익률은 달라도 포트폴리오는 균형을 유지한다
이번 주 포트폴리오를 보면서 가장 인상 깊었던 점은 종목별 수익률 차이가 크게 벌어졌음에도 전체 비중은 목표와 매우 비슷하게 유지되고 있다는 것입니다.
현재 일부 종목은 50%가 넘는 수익률을 기록하고 있고, 반대로 아직 마이너스 수익률을 기록하는 종목도 있습니다.
그럼에도 소프트 리밸런싱을 꾸준히 이어온 덕분에 포트폴리오는 특정 종목으로 크게 쏠리지 않고 계획했던 목표 비중을 거의 그대로 유지하고 있습니다.
장기 투자에서는 단순히 수익률이 높은 종목을 더 많이 보유하는 것보다, 처음 설계한 자산 배분을 꾸준히 유지하는 것이 더 중요하다고 생각합니다.
투자 인사이트
투자를 하다 보면 매주 새로운 뉴스가 등장합니다.
전쟁, 유가, 금리, 환율처럼 시장을 흔드는 이슈는 계속 바뀌지만, 그때마다 투자 전략을 수정하기 시작하면 오히려 장기적인 원칙을 지키기 어려워질 수 있습니다.
이번 주에도 특별한 매매를 하기보다 기존 계획을 그대로 실행했습니다.
시장이 크게 하락하면 그에 맞는 대응을 하고, 그렇지 않다면 평소처럼 적립을 이어가는 것.
결국 투자자가 통제할 수 있는 것은 시장의 움직임이 아니라, 자신의 투자 원칙을 얼마나 꾸준히 실천하는가라고 생각합니다.
앞으로도 시장의 단기 뉴스에 흔들리기보다, 미리 세운 시스템을 믿고 꾸준히 투자 기록을 이어가겠습니다.
한 줄 정리
좋은 투자 시스템은 상승장에서 빛나는 것이 아니라, 하락장이 왔을 때 흔들리지 않는 것이라고 생각합니다.